Vermögensanalyse
Der erste Schritt unserer Zusammenarbeit ist die Vermögensanalyse.
Der erste Schritt unserer Zusammenarbeit
Die SEEMANN VERMÖGENSVERWALTUNG
Inflationsschutz, drohende Insolvenzen, technischer Fortschritt, Digitalisierung, Nachhaltigkeitsanforderungen und nicht zuletzt Umweltauflagen haben Auswirkungen auf Ihre Vermögenswerte.
Wir beraten Sie als Privatperson oder als Unternehmer/in.
Wir stehen Ihnen gerne wegen der Anlage Ihres Vermögens und/oder eines Finanzierungsvorhabens zur Verfügung. Nur wenige Vermögensverwaltungen sind in der Lage, ihre Kunden "zweigleisig" zu betreuen. Das bedeutet, wir unterstützen Sie neben der klassischen Vermögensverwaltung auch bei Finanzierungen.
Als Privatperson
unterstützen wir Sie bei
- der klassischen Vermögensverwaltung und Geldanlage
- Ihrer Altersvorsorge
- der Erfüllung eines Wunschtraums
- Fragen rund ums Erben und Verschenken
- der Finanzierung eines Eigenheims oder Kauf einer Ferienwohnung
Als Unternehmer/-in
kümmern wir uns um
- die Geldanlage Ihres liquiden Vermögens
- die Finanzierung von Gebäuden oder Maschinen
- die Vorsorge für den Ruhestand
- Unternehmensfinanzierungen und -kredite
- die Unternehmensnachfolge
- die Veräußerung Ihres Unternehmens
ERZÄHLEN SIE UNS VON IHREN PERSÖNLICHEN WÜNSCHEN!
Was können Sie von uns erwarten?
Zeit für unsere Kunden
Kurzfristig erreichbar
Konservativ orientiert
Individuelle Beratung
Erhalt & Vermehrung
Ihr Kapitaltresor mit eingebauter Rendite
Individualisierte
Vermögensverwaltung
Sie ist das Herzstück unserer Zusammenarbeit! Sicherheit in den Geldanlagen, ordentliche Rentabilität und jederzeitige Verfügbarkeit müssen qualifiziert auf Ihre persönliche Situation abgestimmt werden.
Ihr Vermögen im guten Händen
Wie wir für sie arbeiten
Wir sind immer für Sie da. Wir sind stets als Gesprächspartner bei Ihnen. Egal, mit welcher Bank Sie zusammenarbeiten oder ob Sie die gerade wechseln. Wir sind und bleiben in Ihrer Nähe. Sie erhalten immer die gewohnten Informationen und Sie entscheiden darüber, wie oft Sie von uns aktiv informiert werden. Wir nehmen uns Zeit für Sie. Es gibt bei uns keinen konzerngetriebenen Vertriebsdruck. Deshalb können wir uns immer die nötige Zeit für Sie nehmen und uns um Ihr Vermögen kümmern. Grundlage unserer Zusammenarbeit ist die Analyse Ihres seitherigen Vermögens. Wir sehen uns zunächst an, wie Ihr Vermögen aufgebaut ist und worauf Sie dabei Wert legen.
Unsere Handlungsempfehlungen für Rentabilität, Sicherheit und eine entsprechende Liquidität müssen für Sie zusammen passen. Das stimmen wir gemeinsam mit Ihnen ab. Dazu gibt es in der Vermögensverwaltung und der Vermögensbetreuung verschiedene Anlagestrategien mit unterschiedlichen Sicherheitsansprüchen. Gemeinsam mit Ihnen suchen wir für sie die richtige Strategie aus.
Grundsätzlich sind wir eher konservativ orientiert. Wir legen größten Wert darauf, Ihr Vermögen zu erhalten und zu vermehren.
Bei uns können Sie sicher sein
Fragen zur Vermögensverwaltung:
Wie hoch ist der Mindestanlagebetrag
Grundsätzlich legen wir in der Vermögenswaltung Beträge ab 150 TEUR an. In Ausnahmefällen kann man davon abweichen.
Warum langfristige Geldanlagen?
Wir beobachten die Entwicklung der Kapitalmärkte sehr aufmerksam. Nach unserer Erkenntnis lassen sich längerfristige Trends besser bewirtschaften als kurzfristige, unvorhersehbare Entwicklungen und dadurch wird die Geldanlage weniger risikoanfällig,
Traden Sie?
Wir nützten kurzfristige Erfolgsmöglichkeiten natürlich aus, sind aber generell längerfristig orientiert. Eine Aktie ist eine Beteiligung an einem Unternehmen und dessen Erfolg und kein Spekulationsobjekt!
Wie entscheiden Sie über eine geeignete Geldanlage?
Zunächst sind wir über eine Vielzahl von Medien über die Kapitalmärkte recht gut informiert und in ständigem Austausch mit anderen Experten. Hinzu kommt eine jahrzehntelange Erfahrung, von der Sie profitieren und wir lassen uns von Spezialisten beraten. Außerdem nützen wir technische Hilfsmittel. Daraus bilden wir uns dann eine eigene Meinung und treffen für Sie die bestmögliche Entscheidung.
Künstliche Intelligenz / Entscheidung durch Computerprogramme
Bis heute ist künstliche Intelligenz nicht in der Lage aufgrund der komplexen Sachverhalte, den menschlichen Intellekt und die Erfahrung zu übertreffen.
Legen Sie nachhaltig an?
Grundsätzlich sind wir an nachhaltigen Geldanlagen sehr interessiert. Bis heute hat sich aber herausgestellt, dass eine strikt nachhaltige Geldanlage keine dauerhaften, längerfristigen Erfolge erzielt. Dennoch beachten wir sehr gern ökologisch sinnvolle Projekte und investieren auch darin.
Vermögensanalyse
Hier hinterfragen wir den IST-Zustand Ihres Vermögens, Ihre Vorhaben und Wünsche.
Dabei besprechen wir:
- Welche Vermögenswerte besitzen Sie?
- Wie und wo sind Sie seither investiert?
- Wie ist die Zusammensetzung Ihres Vermögens?
- Wie ist derzeit Ihre persönliche Situation?
- ggf: die betriebswirtschaftliche Lage des Unternehmens
- Welche Finanzierungen haben oder benötigen Sie?
Daraus entwickeln wir unsere/Ihre individualisierte Vermögensverwaltung.
VERMÖGENSVERWALTUNG / FINANZPORTFOLIOVERWALTUNG
VS. VERMÖGENSBERATUNG
In der Vermögensberatung (z.B. bei Banken) sind Sie jedesmal erneut gezwungen, sich mit jeder einzelnen Geldanlage hinsichtlich Qualität, Erfolgsaussichten, Sicherheit auseinander zu setzen. Nach Geschäftsabschluss erfolgt keine Überwachung der getätigten Anlage. Dies müssen Sie selbst beurteilen. Oftmals sind Banken und gebundene Vermögensberater gezwungen, ihre eigenen Produkte zu präferieren. Hinzu kommen dabei erhebliche Gebühren wie Ausgabeaufschläge bei Fonds. Direktanlagen in aussichtsreiche Aktien werden selten angeboten.
Bei der von uns angebotenen Vermögensverwaltung handeln wir in Ihrem Interesse, für Sie! Im Rahmen des Vermögensverwaltungsvertrages und durch die Auswahl der für Sie passenden Strategie sind wir für Sie tätig.
Das heißt:
- Wir nehmen Ihnen mit unserer langjährigen Erfahrung die Entscheidung ab, welche Aktien, Fonds, Edelmetalle etc. für Ihre Bedürfnisse passend sind
- Während der Laufzeit überwachen wir permanent die Geldanlagen für Sie, tauschen die Wertpapiere ggf. aus, reagieren auf kritische Situationen entsprechend
- Wir sind jederzeit für Sie ansprechbar (auch an Wochenenden)
- Wir sind vollkommen unabhängig in der Auswahl der Geldanlagen
- Wir werden erfolgsabhängig bezahlt
- Wir haben keine versteckten Gebühren
- i.d.R. entfallen bei uns die Ausgabeaufschläge von Fonds
- Wir informieren Sie persönlich und durch Quartalsberichte
- Sie können unter unseren Partnerbanken auswählen, bei wem die Vermögenswerte angelegt werden.
Was können wir für Sie tun?
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